Calculadora De Impuestos Estados Unidos

Calculadora de Impuestos Federales de EE. UU. (2023)

Soltero Casado/a Presentando Conjuntamente Jefe de Familia

function toggleItemizedInput() { var itemizedInputGroup = document.getElementById("itemizedDeductionInputGroup"); var itemizedOption = document.getElementById("itemizedDeductionOption"); if (itemizedOption.checked) { itemizedInputGroup.style.display = "block"; } else { itemizedInputGroup.style.display = "none"; } } function calculateTax() { var grossAnnualIncome = parseFloat(document.getElementById("grossAnnualIncome").value); var preTaxDeductions = parseFloat(document.getElementById("preTaxDeductions").value); var filingStatus = document.getElementById("filingStatus").value; var totalTaxCredits = parseFloat(document.getElementById("totalTaxCredits").value); var useItemizedDeduction = document.getElementById("itemizedDeductionOption").checked; var itemizedDeductionAmount = parseFloat(document.getElementById("itemizedDeductionAmount").value); // Validate inputs if (isNaN(grossAnnualIncome) || grossAnnualIncome < 0) grossAnnualIncome = 0; if (isNaN(preTaxDeductions) || preTaxDeductions < 0) preTaxDeductions = 0; if (isNaN(totalTaxCredits) || totalTaxCredits < 0) totalTaxCredits = 0; if (isNaN(itemizedDeductionAmount) || itemizedDeductionAmount < 0) itemizedDeductionAmount = 0; // 2023 Standard Deductions var standardDeductions = { "single": 13850, "marriedJointly": 27700, "headOfHousehold": 20800 }; var deductionUsed = 0; if (useItemizedDeduction) { deductionUsed = itemizedDeductionAmount; } else { deductionUsed = standardDeductions[filingStatus]; } // Step 1: Calculate Adjusted Gross Income (AGI) var agi = grossAnnualIncome – preTaxDeductions; if (agi < 0) agi = 0; // AGI cannot be negative // Step 2: Calculate Taxable Income var taxableIncome = agi – deductionUsed; if (taxableIncome < 0) taxableIncome = 0; // Taxable income cannot be negative // Step 3: Calculate Federal Tax Liability (2023 Tax Brackets) var federalTaxLiability = 0; var brackets; if (filingStatus === "single") { brackets = [ { rate: 0.10, limit: 11000 }, { rate: 0.12, limit: 44725 }, { rate: 0.22, limit: 95375 }, { rate: 0.24, limit: 182100 }, { rate: 0.32, limit: 231250 }, { rate: 0.35, limit: 578125 }, { rate: 0.37, limit: Infinity } ]; } else if (filingStatus === "marriedJointly") { brackets = [ { rate: 0.10, limit: 22000 }, { rate: 0.12, limit: 89450 }, { rate: 0.22, limit: 190750 }, { rate: 0.24, limit: 364200 }, { rate: 0.32, limit: 462500 }, { rate: 0.35, limit: 693750 }, { rate: 0.37, limit: Infinity } ]; } else if (filingStatus === "headOfHousehold") { brackets = [ { rate: 0.10, limit: 15700 }, { rate: 0.12, limit: 59850 }, { rate: 0.22, limit: 95350 }, { rate: 0.24, limit: 182100 }, { rate: 0.32, limit: 231250 }, { rate: 0.35, limit: 578125 }, { rate: 0.37, limit: Infinity } ]; } else { // Default to single if status is somehow invalid brackets = [ { rate: 0.10, limit: 11000 }, { rate: 0.12, limit: 44725 }, { rate: 0.22, limit: 95375 }, { rate: 0.24, limit: 182100 }, { rate: 0.32, limit: 231250 }, { rate: 0.35, limit: 578125 }, { rate: 0.37, limit: Infinity } ]; } var remainingTaxableIncome = taxableIncome; var previousLimit = 0; for (var i = 0; i 0) { federalTaxLiability += taxableInThisBracket * bracket.rate; remainingTaxableIncome -= taxableInThisBracket; } previousLimit = bracket.limit; if (remainingTaxableIncome <= 0) break; } // Step 4: Subtract Tax Credits var netFederalTaxDue = federalTaxLiability – totalTaxCredits; if (netFederalTaxDue 0) ? (netFederalTaxDue / grossAnnualIncome) * 100 : 0; // Display results document.getElementById("agiResult").innerText = "$" + agi.toFixed(2); document.getElementById("deductionUsedResult").innerText = "$" + deductionUsed.toFixed(2); document.getElementById("taxableIncomeResult").innerText = "$" + taxableIncome.toFixed(2); document.getElementById("federalTaxLiabilityResult").innerText = "$" + federalTaxLiability.toFixed(2); document.getElementById("netFederalTaxResult").innerText = "$" + netFederalTaxDue.toFixed(2); document.getElementById("effectiveTaxRateResult").innerText = effectiveTaxRate.toFixed(2) + "%"; } // Initial call to set the correct visibility on page load document.addEventListener('DOMContentLoaded', function() { toggleItemizedInput(); calculateTax(); // Calculate with default values on load });

Entendiendo la Calculadora de Impuestos Federales de EE. UU.

La calculadora de impuestos federales de EE. UU. te ayuda a estimar tu obligación tributaria federal para el año fiscal 2023. El sistema tributario de EE. UU. es progresivo, lo que significa que las personas con ingresos más altos pagan un porcentaje mayor de sus ingresos en impuestos.

Componentes Clave del Cálculo de Impuestos:

• Ingresos Brutos Anuales: Es el total de tus ingresos de todas las fuentes antes de cualquier deducción. Esto incluye salarios, sueldos, propinas, ingresos de negocios, intereses, dividendos, etc.
• Deducciones Antes de Impuestos: Son ciertas contribuciones o gastos que se restan de tus ingresos brutos antes de calcular tu Ingreso Bruto Ajustado (AGI). Ejemplos comunes incluyen contribuciones a un 401(k) tradicional, IRA tradicional, o primas de seguro de salud pagadas con dólares antes de impuestos.
• Ingresos Brutos Ajustados (AGI): Es una cifra clave en tu declaración de impuestos. Se calcula restando tus deducciones antes de impuestos de tus ingresos brutos. El AGI se utiliza para determinar tu elegibilidad para ciertas deducciones, créditos y otros beneficios fiscales.
• Estado Civil para la Declaración: Tu estado civil (Soltero, Casado/a Presentando Conjuntamente, Jefe de Familia, etc.) determina las tablas de impuestos que se utilizan para calcular tu obligación tributaria y el monto de tu deducción estándar.
• Deducciones: Reducen la cantidad de tus ingresos que están sujetos a impuestos. Puedes elegir entre:
  • Deducción Estándar: Una cantidad fija establecida por el IRS que puedes restar de tu AGI. El monto depende de tu estado civil para la declaración.
  • Deducciones Detalladas: Si tus gastos deducibles (como intereses hipotecarios, impuestos estatales y locales, donaciones caritativas, etc.) superan la deducción estándar, puedes optar por detallar tus deducciones.
• Ingresos Imponibles: Es la cantidad de tus ingresos sobre la cual se calculan tus impuestos. Se obtiene restando tus deducciones (estándar o detalladas) de tu AGI.
• Obligación Tributaria Federal: Esta es la cantidad de impuestos que debes antes de aplicar cualquier crédito fiscal. Se calcula utilizando las tablas de impuestos progresivas del IRS, donde diferentes porciones de tus ingresos imponibles se gravan a diferentes tasas.
• Créditos Fiscales: A diferencia de las deducciones, que reducen tus ingresos imponibles, los créditos fiscales reducen directamente la cantidad de impuestos que debes, dólar por dólar. Ejemplos incluyen el Crédito Tributario por Hijos, el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC) y créditos educativos.
• Impuesto Federal Neto Adeudado: Es tu obligación tributaria federal después de restar cualquier crédito fiscal. Si esta cantidad es negativa, podrías recibir un reembolso.
• Tasa Impositiva Efectiva: Es el porcentaje real de tus ingresos brutos que pagas en impuestos federales. Se calcula dividiendo tu impuesto federal neto adeudado por tus ingresos brutos anuales.

Tablas de Impuestos Federales de EE. UU. (2023):

Las tasas impositivas federales para 2023 son:

• Soltero: 10% ($0-$11,000), 12% ($11,001-$44,725), 22% ($44,726-$95,375), 24% ($95,376-$182,100), 32% ($182,101-$231,250), 35% ($231,251-$578,125), 37% (más de $578,125)
• Casado/a Presentando Conjuntamente: 10% ($0-$22,000), 12% ($22,001-$89,450), 22% ($89,451-$190,750), 24% ($190,751-$364,200), 32% ($364,201-$462,500), 35% ($462,501-$693,750), 37% (más de $693,750)
• Jefe de Familia: 10% ($0-$15,700), 12% ($15,701-$59,850), 22% ($59,851-$95,350), 24% ($95,351-$182,100), 32% ($182,101-$231,250), 35% ($231,251-$578,125), 37% (más de $578,125)

Descargo de responsabilidad: Esta calculadora proporciona una estimación de tus impuestos federales basada en la información proporcionada y las tablas de impuestos de 2023. No incluye impuestos estatales o locales, ni considera todas las deducciones, créditos o situaciones fiscales especiales. Consulta a un profesional de impuestos para obtener asesoramiento fiscal personalizado.